YouWill-CRM | インタビュー掲載

インタビュイー：
トラストオフィス株式会社 代表取締役 小守 氏

YouWill-CRMとはどのようなサービスですか？

YouWill-CRMは、保険代理店向けに開発した顧客管理システムです。保険代理店が必要十分な機能を有し、顧客情報の管理から面談記録、意向把握、比較推奨、満期更改、手数料の自動集計、点検表の出力までを一つのシステムで対応できる設計になっています。共同ゲートウェイ連携にも対応しており、各保険会社（TNET、ISSなど）から取得した契約データをそのまま取り込んで管理することができます。コンセプトは「シンプルで使いやすくて安い」というもので、保険代理店様の規模に関係なく、高機能で難しいものでなく、必要十分な機能を有しながら、シンプルなデザインでITに詳しくない募集人でも使いこなせるようなシステムを求めている代理店さんをターゲットして開発をしております。

YouWill-CRMを開発された背景を教えてください

当社はもともと保険代理店を経営していた時期があり、私自身も代理店の社長という立場でシステムをユーザーとして探していた時期がありました。保険代理店の業界は市場規模がそれほど大きくないので、システムを提供しているプレイヤーも限られています。いくつかのシステムを見てきた中で、「もっと使いやすいものはないのかな」と思っていました。

システムは、開発する側に知識があればあるほど、良かれと思って高機能になることがあります。ただ、実際の保険代理店の現場には年配の方も多く、システムに苦手意識を持つ方も少なくありません。現場のユーザーの実態と、提供されているシステムとの間にギャップがあると感じていました。前職ではシステム設計に携わっていた経験もありましたので、それなら自分でシンプルで使いやすいシステムを作ろうと思ったのが、YouWill-CRM開発のきっかけです。「システム開発者の視点」ではなく、「元ユーザーの視点」から設計したという点が、他のシステムにはない特徴だと考えています。

導入のきっかけになる業界トレンドの変化について教えてください

大きなきっかけとなっているのは、2026年6月の保険業法改正です。面談記録の作成や意向把握がこれまで以上にしっかり求められるようになり、「どうやって現場に記録を残させるか」に悩んでいらっしゃる代理店様が非常に多くなっています。

ただ、法改正だけが背景ではありません。業界全体として「規模」から「品質」へと評価軸が変化してきていることも大きな流れです。数年前までは、代理店の規模が大きいことそのものが評価される傾向がありました。しかし最近は、保険会社様からも業務品質がしっかり求められるようになっています。面談記録の整備や必要な研修の受講といった基本動作ができていないと、同じ手数料を稼いでいても評価面で差が付いてしまう状況になってきています。数字だけを追うのではなく、業務の質をきちんと整えることが、代理店様にとってますます重要になっている実感があります。

スコアリング方式による比較推奨の仕組みはどのようになっていますか？

2026年6月の業法改正に伴い、比較推奨（スコアリング方式）をリリースします。

お客様の意向には、もともと重みがあると考えています。たとえば車を選ぶときに、「大家族だから3列シートは必須」「スライドドアはあった方がいいけれど、なくても困らない」というように、同じ「ニーズ」でも優先度には差があります。保険商品を選ぶときも全く同じで、必ず備えたい保障もあれば、あったら良い程度の特約もあります。

YouWill-CRMのスコアリング方式では、お客様にヒアリングした意向を「必須・重要・あったら良い」の3段階で整理し、必須なら5点、重要なら3点、あったら良いなら1点という形で重み付けをしていきます。その点数を合計することで、取り扱い商品の中から候補を並び替えて提示できる設計にしています。もし重みを付けずに一律にニーズを並べてしまうと、本当は重要度の低いはずの条件が上位に来てしまうことがあります。お客様が本当に求めている条件を正しく上に出すために、この重み付けの考え方を採用しています。補完的に自由記述で理由を残すこともできるようにしていますので、フォーマットでは拾いきれない個別の事情にも対応できます。

意向把握から監査対応までの記録機能について教えてください

基本的には、チェックボックスと補足の文章を組み合わせる形でプロセスを記録できるようにしています。お客様の当初の意向、絞り込みで使用したスコアリングの結果、推奨の理由、最終的に決定した理由まで、網羅的に残せる設計です。

監査や自己点検への対応としては、「点検表」という一覧機能を用意しています。たとえば100件の契約のうち、意向把握や比較推奨が適切に記録されているのはどれか、不備があるのはどれかが一覧で確認できるようになっています。70歳以上の高齢者募集や、外貨建て保険のような特定保険については、通常の契約よりもさらに詳細なヒアリング項目が必要になりますが、こうした条件に該当する契約に対しては必須入力のチェックが走るようになっています。抜け漏れがある契約だけが点検表に自動で一覧表示されるので、管理部門の方はそれを見ながら自主点検や検証を進めていただくことができます。監査対応や自己点検の負担を軽くすることは、業法改正対応を進めるうえで非常に重要な部分だと考えています。

アクセス権限や共同ゲートウェイ連携の対応範囲を教えてください

アクセス権限については、役職などに応じて見える範囲を変えられるように、7種類の権限設定を用意しています。権限の軸は「表示・編集・作成・削除」の4種類があり、たとえば表示権限は、担当者は自分の担当分のみ、支社長は自社の支社分、本社の方は全社分というように、Need to Knowの原則に沿って柔軟に設定できます。閲覧は広く認めつつ編集や削除は自分の担当範囲のみといった組み合わせも可能です。退職された方はログイン自体ができない仕組みになっていますので、セキュリティ面でも安心してお使いいただけます。

共同ゲートウェイ連携については、対応範囲の広さが強みです。東京海上日動様のTNet、三井住友海上様のMS1、など、複数の保険会社様のシステムからデータを取得できるようになっています。他社のシステムでは「TNetのみ対応」といったケースもありますが、当社は幅広く対応しています。今後も、実際にご利用いただいている代理店様から「このシステムからも取得したい」というご要望があれば、ご相談可能です。共同ゲートウェイに未対応の保険会社様についても、汎用的な契約ファイル形式に合わせていただければ取り込みできるようにしています。

導入後の現場への定着支援と、具体的な効果について教えてください

YouWill-CRMはパッケージ商品ですので、ログイン方法や面談記録の残し方といった基本的な操作については、10分程度の動画マニュアルを用意しています。中途採用で新しい募集人の方が入られたときも、動画を見ていただくだけでシステムの基本操作を理解していただけるようにしています。一方で、「入力が終わったら誰に回すのか」といった代理店様ごとに異なる業務プロセスについては、業務管理責任者様に研修を行っていただく形をとっています。システムが担う範囲と、代理店様側で整えていただく範囲を整理しておくことで、定着までの道筋をはっきりさせています。

導入効果については、定量的な数字を私たちの方で全て把握できているわけではありませんが、ご利用いただいている代理店様からは、具体的な変化のお話をよくいただきます。満期更改管理の例で申し上げると、これまではExcelで管理している代理店様が多く、同時編集ができない、アラートメールを事務スタッフが一件ずつ手作業で送っていたといった負担がありました。YouWill-CRMを導入いただくと、満期日の一週間前に対象案件が自動でアラート表示されるようになり、クラークの方が一件ずつ調べて連絡していた工数が軽減されたとお聞きします。また、70歳以上の高齢者募集で必須項目の入力が抜けていた場合なども、システム側の入力チェックで防げるようになっていますので、差し戻しの手間が減ったというお声もいただいています。

どのような保険代理店に向いているサービスですか？

代理店様の規模の大小は、あまり重要な軸ではないと考えています。「シンプルなシステムを求めているのか」「高度な業務管理ツールを求めているのか」という切り口で考えていただくのが、最もフィットする判断軸になると思います。

特にご活用いただきやすいのは、全国展開されていて教育の負担が大きい大規模代理店様や、年配の募集人が多く在籍されていて、複雑なシステムではなかなか定着が進まない代理店様です。面談記録を残すことが徹底されていないと、どれだけ立派な監査機能を裏側に持っていても意味がありません。まずは「記録してもらう」という第一歩をしっかり実現したい代理店様に、最もお役に立てると考えています。一方で、独自要件に基づいて細かい機能追加をご要望される代理店様には、正直に申し上げるとフィットしにくいかもしれません。多機能である必要はないけれども、日々の実務で使う必要十分な機能がきちんと揃っているシステムを求めていらっしゃる代理店様にとっては、最もフィットするサービスだと考えています。

「必要十分な機能を持つシンプルで安価なシステム」というポジショニングについて教えてください

「シンプルで安い」という言葉が先行してしまうと、機能が足りないシステムと誤解されてしまうことがよくあります。この点は、私たちが最もしっかりお伝えしたい部分です。

YouWill-CRMは「必要最低限」ではなく「必要十分」を目指したシステムです。点検機能、満期管理、手数料計算、お客様の声、共同ゲートウェイ連携といった、保険代理店様の実務で本当に使う機能は一通り揃っています。実際の現場を振り返ると、仮に10の機能を持つ高機能システムを導入しても、日常的に使われるのは3つか4つということが少なくありません。当社のシステムは、その「実際に使う3つ4つ」を確実にカバーしたうえで、不要な機能を削ぎ落としている設計です。だからこそ、シンプルな画面と安価な料金を両立できています。

車にたとえるなら、私たちが目指しているのはファミリーカーです。毎日の使い勝手や安心感を大事にしたい方にとって、最も頼れる一台でありたいと考えています。豪華な高級車も魅力的ですが、多くのご家庭では、そこまでの性能は必要ありません。コンパクトカーで十分というご家庭にとっては、むしろ普段使いに適した車の方が、長く満足して使っていただけます。YouWill-CRMも同じ発想で、多くの保険代理店様が本当に使う機能だけを、シンプルに、かつしっかりした品質でご提供することを目指しています。

料金体系はどのようになっていますか？

料金は月額3,000円/人からでご提供しています。プランや最少人数、セキュリティ認証などの詳細につきましては、公式サイトをご覧いただくか、直接お問い合わせいただければと思います。

今後の展望について教えてください

今後の展望としては、保険代理店様の現場が本当に必要としている機能を丁寧に磨いていきます。画面遷移の改善やスマートフォン対応など、コンセプトから外れない範囲での改善はしっかり進めていきます。加えて、AIエージェントについても、募集人側ではなく事務スタッフの業務軽減という観点から、検討を進めているところです。

まとめ・編集部コメント

トラストオフィス株式会社が提供する「YouWill-CRM」は、保険代理店向けに特化した顧客管理システムです。元保険代理店のオーナー経営者でもある小守氏が、ユーザーとして感じてきた課題を起点に設計したという背景があり、現場で本当に使われる機能に絞り込まれている点が大きな特徴です。2026年6月の保険業法改正への対応はもちろん、業界全体で進んでいる「品質重視」の流れにもきちんと応える設計になっています。

最も注目すべきは、「シンプル」「安い」という言葉の裏にある、「必要十分」という考え方です。点検機能、満期管理、手数料計算、お客様の声、共同ゲートウェイ連携といった、保険代理店様の日々の業務に欠かせない機能は一通り揃っています。そのうえで、ITに苦手意識のある方でも迷わず使える画面設計と、月額3,000円/人という導入しやすい価格を両立しているのは、ユーザーの実態を熟知したオーナーだからこそ実現できたバランスだと感じます。

全国に拠点を持ち教育負担が大きい大規模代理店様や、年配の募集人の方が多く「まずは面談記録を現場に残してもらう」ところから始めたい代理店様にとっては、特に実用的な選択肢となるサービスです。業法改正対応と業務品質の向上を、現実的なコストで進めていきたい保険代理店様は、一度相談してみることをおすすめします。