MCエキスパートクラウド｜保険代理店向け業務品質管理クラウドシステム | インタビュー掲載

インタビュイー：
株式会社Wizleap CTO 木太久 氏

MCエキスパートクラウドとは、どのようなサービスですか？

MCエキスパートクラウドは、保険代理店に特化した業務品質・顧客管理のシステムで、いわゆるCRMにあたります。一番の特徴は、コンプライアンス対応と業務効率化という2つを同時に成立させている点です。この2つはともすれば別々のテーマとして語られがちなのですが、私たちは両立させることこそ現場にとって一番大事だと考えて、そこにこだわって作っています。

もう1つ大きなポイントとして、私たち自身が生命保険協会の業務品質評価基準をクリアした認定代理店であるという点があります。「マネーキャリア」というサービス名で日々の業務に毎日使っているプロダクトですので、実際に社内で使っているメンバーの現場のフィードバックを反映しながら、今も改善を続けています。一言で言えば、募集人がお客様と向き合う時間を最大化するためのシステムです。

このサービスを開発された背景や経緯を教えてください

当社は代表と私の2人が学生時代に創業した会社なのですが、保険代理店向けのシステムを作るということは創業のときから決めていました。創業したのが2017年で、ちょうど2016年に保険業界で比較推奨まわりの法改正が発表されたころです。今後の流れとして法対応はさらに厳しくなっていくだろう、メモや紙で管理するのではなくシステムで管理する価値がどんどん上がっていくだろうと考えていました。あわせて、AIの発展によって管理の効率化がより高い精度で漏れなくできる未来が来るとも思っていたので、自分たちで保険代理店向けのシステムを作りたいと考えて創業しました。

ただ、当時は学生で保険業界のこともわからなかったので、外から眺めているだけでは現場にとって本当に良いものは作れないと考えました。そこで自分たちが実際に保険代理店として運営し、現場の方と同じ苦労を味わうことで、同じ目線で課題に共感できるようになろうとしたんです。創業から10年ほど経ちますが、今は「マネーキャリア」というサービス名でこれまで累計271社（2026年7月現在）の保険代理店と共同募集という形で提携させていただいており、その中で積み上げてきた実践値があります。顧客対応もコールでの電話対応も、募集人の資格を取っての面談対応も、報酬計算も、認定代理店の取得まで、すべて自分たちの手でやってきました。だからこそどんな課題を言われても痛いほど共感できますし、その気持ちに従ってシステムを改善し続けている形です。

競合サービスと比較した際の強みはどこにありますか？

一番の強みは、その課題が自分たち自身の課題でもあるという点です。使う人の痛みがわかったうえで作っているので、本当に業務フローに即して細部までこだわっています。ただ管理ができるだけではなく、お客様との連絡や保険会社への記入といった業務の流れを考慮しながら、一番使いやすい形にしています。そのうえで機能面の強みを5つに絞ってお話しすると、次のようになります。

1つ目は、コンプライアンス対応をシステムの構造として担保している点です。基本的に前のステップが終わらないと次のステップに進めない設計になっていて、たとえば面談レポートや当初意向の確認ができていないと保険の提案商品を入れられない、という形です。重要項目の記入漏れが仕組みとして起きないので、後から一つひとつ人がチェックする作業が不要になります。2つ目は、認定代理店の項目追加や法改正への対応を、基本的に追加費用なしの無償アップデートで行っている点です。2026年に予定されている口方式（商品絞込型）への対応についても、保険商品の絞り込み条件のセットまで含めて私たちのほうで保守運用していきます。

3つ目は、AIによる面談レポートの自動生成です。オンライン面談の文字起こしや対面の音声データからAIがレポートを作成し、意向の確認まで行ってくれます。4つ目は、データの正確性の担保です。この業界は重複した顧客が生まれやすく、名寄せ作業がとても大変で、前職ではそれが専任の仕事だったという方もいるほどなのですが、当社ではその作業がそもそも必要ないような設計にしていて、データが常に綺麗に保たれます。5つ目は、報酬管理やライフプランシミュレーションといった周辺システムも自社で作っていて、顧客IDをベースに一元管理できる点です。従来は顧客管理と手数料・報酬管理は別物として扱われがちでしたが、そこも私たちのほうで一つにまとめています。報酬管理は今も私が1人で担当しているのですが、会社によっては10人、20人がかりでやっているほど大変な業務です。これを絶対にシステムで置き換えようという思いで作り上げてきました。

導入のご相談は、どのような部門の方から多いですか？

導入のご相談は、基本的に管理部門の方からいただくことが多いです。法改正がある中で、どういったシステムを入れるべきかを調べている方が多い印象です。ただ、最終的には全社の業務を標準化したいというお話になりますし、管理部門も募集人も触るシステムが変わるという話になりますので、最終的な意思決定は経営者がされることがほとんどです。

導入理由として多いのは、どのような課題ですか？

守りの面で言うと、やはり2026年の法改正に向けて、しっかりしたログを残せる体制にしたいというご相談が直近は多いです。実際にこういう確認をして意向を受けたので、それをうまくシステムで管理したい、という声です。あわせて、募集人ごとの面談記録のバラつきを標準化したいという課題もよくうかがいます。ログはしっかり残してくださる方もいますが、そもそもキーボードが苦手で記録が得意ではないという方もいらっしゃいますので、そこを標準化したいというお声です。当社ではAIオプションを使えば文字起こしからすべてAIがレポートを作りますし、その契約をされていなくても基本的に選択式でログが残る形で、テキスト入力が必要な箇所も音声入力で残せますので、募集人の負担はかなり下がると思います。

もう1つ意外に多いのが、生命保険協会の認定代理店を取りたいというご相談です。当社自身がこのシステムを使って認定代理店を取得していますので、基本的にこのシステムをそのまま初期設定で使っていただければ、システム面における認定代理店の項目はクリアできると思います。もちろん規約の準備などシステム以外の項目もありますのでそこまではシステムで対応できませんが、私たちが普段こうやって対応してきましたというご相談には対応できます。乗り換えの最後の決め手になるのは、募集人と管理部門それぞれの責任者が理想とする業務フローを、このシステムで実現できるかという点です。営業の中で、たとえば「うちはこういうフローだからこの機能がないと厳しい」というお話をいただいた場合、次のご相談のときにはそれを準備した状態で臨むようにしていて、その開発スピードを評価いただいて決めていただくことも多いです。

導入によって、どのような効果が出た事例がありますか？

わかりやすい事例を1つご紹介します。1日平均6.6件の面談をこなしている募集人の方だったのですが、面談のログを残すのに1件あたり15分から20分かかっていて、6件だと1日2時間近くかかっていました。1件15分でも、6件、7件と面談する方からするとかなりの時間になってしまいます。それがAIオプションを契約していただいたことで、1件あたり2分から4分、1日15分程度まで削減されました。おおよそ10分の1になり、空いた時間をもう1件別の商談に回せるようになったという声をいただいています。実際、人間が書くよりもはるかに正確に細かくログが残りますので、一度使うと元には戻れないという方が多いです。AIオプションはアカウントごとに課金できる形なので、今は8割から9割ほどの方が導入されています。

AIによる面談レポートの自動作成は、どのくらいの期間で効果を実感できますか？

レポートの自動作成は、アカウント連携さえ進めば初回の面談からすぐに使えますので、時短の効果はすぐに実感いただけると思います。このAI面談レポートにはもう1つ嬉しい点がありまして、保険代理店では初回面談の当初意向と、契約時の最終意向が変わっていないかを確認する「第三者チェック」という業務があります。これは面談本人ではなく管理部門が行うのですが、面談レポートがしっかり書かれていないとチェックのしようがありません。AIレポートによって相談内容が正確に残ることで、過去の文字起こしデータから当初意向と最終意向の確認を行う機能もご提供しています。ですのでレポートの効果は時短だけではなく、その先のコンプライアンス業務まで一気通貫でつながっていく、というところに手応えを感じています。

どのような保険代理店に向いていますか？

このインタビューを読んでくださっているということは、保険代理店のシステムを管理目線と募集人目線の両方からしっかり検討されようとしている方だと思いますので、そういった方には間違いなく向いているプロダクトだと自信を持って言えます。具体的に言えば、複数の募集人を抱えていて、面談の品質やバラつきが課題になっている代理店には特にお役に立てます。何かしら課題を感じるものがあれば、ぜひ一度お話しできると嬉しいです。

導入後のサポート体制について教えてください

入れて終わりには絶対にしない、ということを大事にしています。導入初期は初期設定を一緒に行いますし、必要に応じて無償の導入サポート会として、募集人の皆さんを集めてオンラインで研修会を実施することもあります。拠点が多い会社では拠点ごとに行うこともあります。導入後も、カスタマーサクセスチームが定期的に面談を行い、ご要望をうかがったりご質問にお答えしたり、設定をアップデートしたりしています。システムは慣れてしまうと使えてしまうものですが、だからこそ初めて触った方の感想はとても貴重だと考えていて、そこのヒアリングは優先度を高く持っています。導入初期に設定がわからなかった、どこで作業すればいいかわからなかった、といった点はすぐにうかがって、少しでもアップデートできるようにしています。

運用面でも、代理店側の負担を最小限に抑えられるようにしています。他社のシステムだと、保険商品の改定があったときのメンテナンスなど、システムの運用を代理店側で担当者を置いて対応しなければならないケースがあります。当社は自社が保険代理店であるがゆえに、自社のために必要なメンテナンスをそのままシステムに反映していますので、代理店側でメンテナンスの手間がほぼかかりません。保険代理店の運用の負担を、私たちが一身に背負うようなイメージです。

料金体系はどのようになっていますか？

MCエキスパートクラウドの料金はとてもシンプルで、基本料金に加えて、AIオプションをつけるかつけないかだけです。AIオプションはアカウント単位で付けられますので、AI利用に前向きな方は使っていただき、そうでない方はつけない、という選び方もできます。AIオプションは1アカウントあたり月額1000円で、クレジットの消費量によっては基本プランを超えた分が従量課金になりますが、大抵の方は基本プランの範囲内で収まっていますので、それほど高いものではありません。

今後の展望を教えてください

足元では、2026年の法改正・口方式への対応や、すでにご利用いただいている会社も含めた現場のフィードバックを反映した機能アップデートを、どんどん拡充していきます。ここは足元に限らず、今後もずっと続けていくものだと考えています。そのうえで、これから特に力を入れたいのがデータの一元化です。私たち自身も保険代理店をやりながらシステムを作っている中で、まだExcelで管理している部分や、他社のSaaSを導入している部分が残っています。そういったものをすべて自分たちで作り、ご利用者様がMCエキスパートクラウドのIDとパスワード1つであらゆるシステムにアクセスできる状態を目指しています。今後さらにAIによる業務効率化を進めていく中で、データが各所にばらばらに保存されている状態は理想的ではありませんので、保険代理店業務のあらゆる管理がこの1つに集約される方向を目指して取り組んでいます。

まとめ・編集部コメント

MCエキスパートクラウドは、保険代理店に特化した業務品質・顧客管理システムです。開発元であるWizleapは、現場で毎日使いながら改善を続けているからこそ、コンプライアンス対応と業務効率化を両立させるという明確なコンセプトが、細部の作り込みにまで表れています。

最大の特徴は、必須の手続きが完了しないと次に進めない構造によってコンプライアンス対応を仕組みで担保している点と、AIによる面談レポートの自動作成です。1日6.6件の面談をこなす募集人のログ作成時間を、1件15〜20分からおよそ10分の1に短縮した事例もあり、現在は8〜9割の利用者がAIオプションを導入しています。基本料金にAIオプション（1アカウント月額1000円）を加えるだけというシンプルな料金体系や、開発元自身が保険代理店であることによる運用負担の少なさも、選ばれている理由といえます。

複数の募集人を抱え、面談品質のバラつきや2026年の法改正対応に課題を感じている保険代理店、あるいはExcelや汎用の顧客管理システムからの乗り換えを検討している代理店にとって、管理部門と現場の双方から検討する価値のあるサービスです。認定代理店の取得を目指す代理店にも、実体験に基づいた相談ができる相手として、一度話を聞いてみることをおすすめします。