【料金相場付き】保険代理店システムおすすめ7選を徹底比較｜費用対効果が高いサービスも

「システム導入の必要性を感じられない」

「顧客・契約情報を一元管理し、更新漏れやミスを防ぎたい」

「自社に合うサービスを判断できない」

このようなお悩みはありませんか？

「うちの規模ならExcelで十分だろう」と、多くの代理店が考えています。

近年、取扱保険会社や顧客数の増加により、Excelや紙台帳での管理には限界が見え始めています。

更新漏れ・情報の分散・属人化といった課題を放置すると、顧客対応や成約率にまで影響しかねません。

そこで注目されているのが、顧客・契約管理をクラウドで一元化できる「保険代理店システム」です。

なかでも人気なのが、業界標準として多くの代理店が導入を進めており、現場の声から生まれたクラウド型システム「hokan®」です。

さらに、提案・見積り作成に強い「AS-BOX」や、カスタマイズ性に優れた「i-Fit」をはじめとしたおすすめサービスを7社厳選しました。

本記事では、現場での実務に携わる担当者の視点から、以下のポイントをわかりやすく整理します。

読み終える頃には

• 自社に適したシステムのタイプが明確になる
• どのサービスが課題に最もフィットするか判断できる

という状態になり、導入に自信を持って進められるようになります。

さらに、属人化が解消され、更新漏れ・対応漏れがなくなり、顧客満足度の向上・業務効率化・営業成果アップにつながる未来がイメージできるはずです。

おすすめのサービスを先にチェックしたい方は下記をご覧ください。

【比較表】おすすめ保険代理店システム7選

なぜ今、保険代理店に「管理システム」が必要なのか

多くの保険代理店は「Excelや紙でも十分に管理できている」と感じているかもしれません。

しかし実際には、顧客数の増加や取扱保険会社の多様化によって、従来の管理方法では追いつかないほど業務が複雑化しています。

この状態をそのままにしておくと、情報共有のミスや更新漏れが発生しやすくなり、顧客との信頼関係に影響する重大なトラブルにつながるリスクがあります。

とくに次の3つは、Excel管理や属人化された運用では避けることが難しく、放置すると顧客満足度の低下や売上機会の損失につながる要因です。

上記を1つずつ見ていきましょう。

担当者に情報が偏り、引き継ぎや対応でトラブルが増えている

担当者に情報が偏る運用は、引き継ぎミスや対応漏れが起きやすくなるため注意が必要です。

その理由は、担当者ごとに管理方法が異なると、情報の更新や共有に時間がかかり、一貫した対応ができなくなるからです。

たとえば、担当者が退職した際に顧客データが個人PCにしか残っておらず、他の社員が対応できなくなるケースがあります。

属人化のリスクを防ぐには、情報をシステムで一元管理し、誰でも同じ顧客情報にアクセスできる環境を整えることが重要です。

Excelや紙管理ではヒューマンエラーを防ぎにくい

Excelや紙での管理は、人の手作業に依存するため、更新忘れや入力ミスが発生しやすい方法です。

たとえば、担当者がExcelファイルを更新したつもりでも、別の社員が古いバージョンを参照して誤案内をしてしまうケースがあります。

こうしたミスを防ぐためには、システムによる自動更新や履歴管理を活用し、ヒューマンエラーを最小限に抑える環境を整えることが重要です。

更新漏れ・顧客対応漏れが起きやすい

手作業での管理では、契約更新の漏れや顧客対応の抜けが発生しやすくなります。

その理由は、更新時期やフォロータイミングを人の記憶や個別のメモに頼っていると、繁忙期や担当者の不在時に対応が抜けやすくなるからです。

たとえば、満期が近い契約をリスト化していたにもかかわらず、担当者が忙しく処理し忘れ、顧客からクレームにつながったケースが考えられます。

リスクを防ぐには、更新日や対応タスクを自動で通知してくれるシステムを導入し、管理できる仕組みを整えることが重要です。

保険代理店システムとは？【できることと導入効果】

保険代理店システムとは、顧客情報や契約データ、対応履歴をクラウド上で一元管理できるツールです。

導入によって業務の標準化が進み、社員がどの端末からでも最新情報にアクセスできるようになります。

結果として、業務効率化と顧客対応品質の向上を同時に実現できます。

以下の5つが保険代理店システムで実現できる主な効果です。

それぞれ解説していきます。

顧客・契約・対応履歴を一元管理

保険代理店システムでは、顧客情報や契約内容、対応履歴をクラウド上で一元的に管理できます。

情報が分散しないため、誰でもすぐに必要なデータへアクセスでき、対応のスピードと正確性を高められます。

たとえば、担当者が交代しても過去の面談内容や契約履歴をすぐに確認できるため、引き継ぎにかかる時間を大幅に削減できます。

最新情報を共有できるので、対応漏れを防ぎ、顧客満足度の向上にもつながるでしょう。

一元管理を導入することで、顧客対応のスピードと品質を同時に引き上げることが可能です。

更新・解約漏れを防ぐリマインド機能

2つめは、契約の更新や解約漏れを防ぐリマインド機能です。

たとえば、満期が近い契約を自動でリスト化して担当にリマインドメールを送信する仕組みを導入できるので、更新漏れがなくなり、更新率が大幅に向上したケースもあります。

さらに、これまで手作業で管理していたスケジュールを自動化することで、確認作業の負担を減らし、人的ミスをほぼゼロにできます。

リマインド機能を活用すれば、顧客との大切な接点を逃さず、長期的な信頼関係を維持しやすくなるでしょう。

営業進捗・成果の可視化

3つめは、営業進捗や活動状況をリアルタイムで把握できるようになることです。

案件ごとの進捗をチーム全体で共有すれば、課題の早期発見や改善策の立案がスムーズになります。

たとえば、各担当者の成約率や失注理由をチームで共有すれば、全体の営業効率の向上に期待できます。

営業活動を「見える化」することで、チーム全体の生産性を高めながら、成果拡大に期待できるでしょう。

コンプライアンス強化・データ保護体制

システムを導入することで、コンプライアンスを強化し、堅牢なデータ保護体制を確立できます。

その理由は、クラウド上でアクセス権限を細かく設定できるため、情報漏洩のリスクを大幅に軽減できるからです。

たとえば、顧客情報を扱う際に、部署や役職ごとにアクセス制限を設けることで、不正閲覧や誤操作を防止できます。

コンプライアンスを重視した管理体制を整えれば、顧客からの信頼獲得にもつながります。

経営判断を支える分析レポート機能

保険代理店システムには、経営判断を支える分析レポート機能があります。

この機能を活用することで、契約件数や顧客層などのデータを分析し、経営戦略や営業方針に反映できます。

たとえば、分析レポートから「どの保険会社との契約が多いか」「どの年齢層の顧客が中心か」といった傾向を把握し、販売戦略の最適化ができるでしょう。

データを根拠にした意思決定を行うことで、感覚に頼らない経営判断が可能になり、継続的な業績改善につなげられます。

導入前にチェックすべき5つの課題

多くの保険代理店は「システムを導入すれば課題がすぐに解決する」と考えがちです。

しかし、実際には導入前に自社の現状を整理できていないことが、失敗の原因になるケースも少なくありません。

そこで、導入前に次の5項目を確認しておくことで、自社に本当に合ったシステムを選ぶ目安にできます。

それでは、順に解説していきます。

顧客情報が複数フォーマットに分散していないか

顧客情報が複数のフォーマットに分散していないか確認しましょう。

顧客情報が複数のExcelや台帳に分散していると、最新データを正確に特定できなくなってしまいます。

更新のたびに各データの整合性を取る必要があり、情報の重複・欠損・誤入力といったミスが起きやすくなってしまいます。

システム導入前に、必ず顧客情報の集約方法を見直しましょう。

更新・更改の管理が担当者任せになっていないか

更新や更改の管理を担当者の記憶や手帳に頼っている場合、ヒューマンエラーによって更新漏れや対応遅れが発生する可能性があります。

属人的な管理では対応の質が安定せず、顧客との信頼関係にも悪影響を及ぼしてしまいます。

自動リマインド機能を備えた保険代理店システムを導入すれば、更新漏れを防ぎ、確実な対応を実現できます。

顧客対応履歴を共有・検索できているか

顧客とのやり取りの記録は、チーム内で共有・検索できる環境を整えましょう。

顧客対応の履歴を確認できないと、重複対応や情報漏れのリスクが高まってしまいます。

たとえば、顧客から以前の対応内容を再確認したいと問い合わせがあった際、担当者が不在だと即答できず再度最初からの聞き取りとなり、クレームにつながりかねません。

対応履歴をクラウドで共有・検索できるシステムを導入すれば「一貫した顧客対応」が可能になります。

営業担当ごとの案件進捗を追えているか

営業担当ごとの進捗をリアルタイムで把握できなければ、全体の目標管理が難しくなってしまいます。

属人化した報告では集計に時間がかかり、ボトルネックの発見や戦略立案が遅れてしまいます。

営業進捗を自動で可視化できるシステムを導入すれば、データを共有しながらスピーディーで的確なマネジメントが可能になります。

情報セキュリティ・バックアップ体制は十分か

顧客情報を扱う保険代理店にとって、セキュリティは最重要項目です。

これらの情報が外部に流出した場合、以下のリスクが考えられます。

• 重大なクレーム
• 信頼失墜
• 契約解約や取引停止
• 法的リスク

また、外部攻撃やマルウェア感染に備えるには、専門的なセキュリティ対策が必要です。

セキュリティとバックアップ体制を十分に整えることは、顧客を守るためだけでなく、代理店そのものを守るために必要不可欠だと言えます。

保険代理店システムの選び方【失敗しない5つの判断基準】

多くの代理店は「機能と価格を比較すれば、最適なシステムが選べる」と考えがちです。

しかし、実際には使いやすさやサポート体制を軽視した結果、導入後に定着しないケースも少なくありません。

「なぜ導入するのか」を明確にし、自社の運用体制に合ったシステムを選ぶことが重要です。

ここでは、導入後に後悔しないための5つの判断基準を紹介します。

順に解説していきます。

操作性｜誰でも直感的に使えるか

保険代理店システムは、誰でも直感的に操作できることが重要です。

現場スタッフがすぐに使いこなせないシステムは、導入しても定着せず、業務効率化につながりません。

多機能であっても操作が複雑すぎると利用率が低下し、結果として投資効果を得られないケースがあります。

そのため、画面設計や操作手順がシンプルで、現場の誰でもスムーズに使えるシステムを選ぶことが、長期的な運用成功の鍵になります。

機能性｜顧客・契約・営業支援まで一気通貫か

保険代理店システムは、顧客管理だけでなく契約・営業支援まで一気通貫で対応できることが重要です。

なぜなら、一部の機能にしか対応していないシステムでは、ほかのツールを併用する必要があり、データが分断されやすくなるためです。

たとえば、契約管理と営業レポートを別システムで運用している代理店では、二重入力が発生し、作業効率が下がるケースがあります。

業務全体をカバーするオールインワン型システムを導入すれば、情報を一元化でき、よりスムーズで効率的な運用が可能になります。

拡張性：他システム（会計・CRMなど）との連携性

保険代理店システムは、他システムとスムーズに連携できる拡張性が重要です。

データ連携がうまくいけば、手動入力の手間を減らし、業務全体の効率を大幅に向上させられます。

たとえば、会計システムに契約情報を自動で反映できるように設定すれば、請求処理のスピードを上げ、ミスも減らせるでしょう。

システムを単体で導入するのではなく、自社の既存ツールや業務フローとどの程度連携できるかを重視することが、長期的な運用成功につながります。

サポート体制：導入後の教育・運用支援の有無

導入後のサポートが充実しているかどうかは、定着率に直結します。

その理由は、操作研修や操作トラブル対応、運用相談や定期的なアップデートなど、継続的なサポートがないと現場で使われなくなってしまうからです。

たとえば、サポート担当が定期的に活用方法を提案したり機能追加のフォローをしてくれるシステムでは、利用率が高い傾向にあります。

導入後も研修・ヘルプデスク・定期フォローがあるサービスを選ぶことが、システム定着の重要な決め手になります。

コストパフォーマンス：費用対効果と継続性

保険代理店システムは、価格の安さだけでなく、費用対効果と継続性を重視して選ぶことが大切です。

なぜなら、安さだけで判断すると必要な機能が不足し、結果的に追加コストが発生する可能性があるからです。

たとえば、初期費用や月額費用は低くても、有料サポートやオプション機能を後から利用することで、総コストが想定より高くなるケースがあります。

初期費用や月額費用に加え、運用コスト・サポート体制・業務効率化による削減効果を含めて総合的に比較することが重要です。

【比較表】主要な保険代理店システム7選

多くの保険代理店システムが存在する中で、自社の業務内容に合ったツールを選ぶことが大切です。

ここでは、代表的な7つのシステムを比較し、それぞれの特徴を整理しています。

比較の際は「使いやすさ」「機能範囲」「導入サポート」の3点を基準に検討すると、判断しやすくなります。

また、各システムには得意分野が異なるため、「自社の課題をどこまで解決できるか」という視点で比較することが大切です。

サービス名	hokan®	AS-BOX	YouWill-CRM	i-Fit	MIC-ViewSystem	WiseOffice2®	御用聞き
運営会社	株式会社hokan	株式会社アイリックコーポレーション	トラストオフィス株式会社	株式会社アイエスネットワーク	株式会社エムアイシー	株式会社NTTデータ	株式会社アドバンスクリエイト
料金（月額）	要問い合わせ	15,000円～/ID	3,000円/人（年契約）5,000円/人（月契約）	要問い合わせ	ID数により変動要問い合わせ	要問い合わせ	要問い合わせ
初期費用	要問い合わせ	3万円〜/ID	10万円	要問い合わせ	要問い合わせ	要問い合わせ	要問い合わせ
対応保険	生保・損保	生保23社、損保2社（第3分野商品）	生保・損保	生保・損保	生保・損保	生保・損保	生保・損保
共同ゲートウェイ連携	◎ 対応一括取込・一括管理	○ 対応	○ 対応一括登録・一括管理	○ 対応	○ 対応	◎ 自動取込・自動更新	○ 対応
顧客・契約管理	◎ 一元管理・世帯管理・テンプレート機能	◎他社顧客管理システムに連携	◎ 一元管理、CSV一括取込	◎ 個人・法人・グループ管理	◎一元管理・世帯管理対応履歴管理	◎ 自動名寄せ最新状況自動更新	◎ 強力な自動名寄せ
意向把握・業法対応	◎ 意向把握・比較推奨・意向確認◎業法対応	◎ 意向把握対応、業法対応	◎ 意向確認・比較対象、業法対応	◎ 意向管理・意向把握	◎ 意向管理	◎ 意向確認ナビ	◎ 募集支援システム
満期更改管理	◎ 自動反映・進捗可視化管理・履歴対応	○基本対応	◎ 自動リマインドメール	◎ 進捗可視化チェックオフ	◎ 進捗可視化	◎ 満期管理機能	○ 基本対応
カスタマイズ性	◎ カスタマイズ可追加費用不要	△ 限定的	◎ 個別カスタマイズ可（10万円〜）	◎ 可	○柔軟に対応可	△ 限定的	○ Salesforce連携
モバイル対応	◎ アプリ対応	○ブラウザ対応	○ 対応	○ 対応	◎ スマホアプリ提供	○ 対応	◎ Salesforceアプリ
詳細情報	詳細はコチラ	公式サイトをご覧ください	公式サイトをご覧ください	公式サイトをご覧ください	公式サイトをご覧ください	公式サイトをご覧ください	公式サイトをご覧ください

hokan®（株式会社hokan）

hokan®は、保険代理店の業務運営に必要な機能を全て備えたオールインワンのクラウド型顧客管理システムです。

週1回のアップデートと契約利用率99.4%の高い満足度を誇り、顧客情報と契約情報の一元管理から、アフターフォローまで一つのプラットフォームで実現できます。

• オールインワンの顧客管理
• 週1回アップデート
• 契約利用率99.4%
• 充実した導入サポート

AS-BOX（株式会社アイリックコーポレーション）

AS-BOXは、生命保険商品の検索から提案・申込までワンストップで行える業界唯一の保険代理店向けシステムです。

27社の生命保険会社から顧客の意向に合った商品を一括検索し、募集文書取得済みの比較表を自動作成できるため、提案業務を大幅に効率化できます。

項目	内容
提供会社（運営会社）	株式会社アイリックコーポレーション
主な特徴・強み	・業界唯一の生保一括検索 ・23社対応 ・比較表自動作成 ・募集文書取得済み
対応保険	生命保険特化（23社対応）
月額料金	15,000円～/ID
初期費用	30,000円～
共同ゲートウェイ連携	あり
顧客管理機能	基本的な顧客管理機能
意向把握・業法対応	意向把握対応、証跡管理
満期更改管理	基本対応
モバイル対応	ブラウザ対応
カスタマイズ性	限定的
外部連携	各保険会社設計書システム連携
サポート体制	導入支援、操作サポート
導入期間	約1ヶ月
主な利用顧客・業種	保険ショップ、生保中心の代理店、中小規模代理店

YouWill-CRM（トラストオフィス株式会社）

YouWill-CRMは、中小代理店でも導入できる「シンプル」で「必要機能を網羅」し「低価格」な保険代理店システムです。

月額3,000円という最安値水準の料金で、生保・損保の必要機能を標準装備し、満期更改の自動リマインドメールなど業務効率化機能も充実しています。

項目	内容
提供会社（運営会社）	トラストオフィス株式会社
主な特徴・強み	・最安値水準の料金 ・シンプル設計 ・サブスク型 ・必要機能網羅
対応保険	生命保険・損害保険
月額料金	3,000円/人（年契約）、5,000円/人（月契約）
初期費用	100,000円（初期設定支援・環境整備）
共同ゲートウェイ連携	あり（契約データ自動収集）
顧客管理機能	顧客・世帯管理、契約管理、CSV一括取込
意向把握・業法対応	標準装備
満期更改管理	自動リマインドメール、進捗管理
モバイル対応	対応
カスタマイズ性	個別カスタマイズ可能（10万円～）
外部連携	基本連携機能
サポート体制	初期設定支援、オンライン操作説明
導入期間	約2週間～1ヶ月
主な利用顧客・業種	中小規模保険代理店、コスト重視の代理店

i-Fit（株式会社アイエスネットワーク）

i-Fitは、保険代理店業務に必要なCRM機能と事務処理機能をバランス良く備えた、カスタマイズ性に優れたシステムです。

共同ゲートウェイとの連携による自動データ取込から、チェックオフ、収支精算まで幅広い業務をカバーし、代理店ごとの運用に応じた柔軟なカスタマイズが可能です。

項目	内容
提供会社（運営会社）	株式会社アイエスネットワーク
主な特徴・強み	・CRM＋事務処理機能の両立 ・柔軟なカスタマイズ性 ・クラウド/オンプレミス選択可能
対応保険	生命保険・損害保険
月額料金	要問い合わせ
初期費用	要問い合わせ
共同ゲートウェイ連携	あり（契約データ自動取込）
顧客管理機能	個人・法人顧客管理、名寄せ機能、対応履歴管理
意向把握・業法対応	意向管理機能、コンプライアンス対応
満期更改管理	更改管理、チェックオフ機能
モバイル対応	対応
カスタマイズ性	柔軟なカスタマイズ対応
外部連携	既存CRMや会計システム連携可能
サポート体制	専門的な保守サポート体制
導入期間	約2～3ヶ月
主な利用顧客・業種	中～大規模代理店、企業内代理店、特殊業務対応が必要な代理店

MIC-ViewSystem（株式会社エムアイシー）

MIC-ViewSystemは、現役の保険代理店が開発した保険代理店のためのクラウド型顧客管理システムです。

保険代理店歴50年超、システム開発歴30年超の実績を活かし、現場目線で本当に欲しい機能を実現。勤怠管理機能も搭載したDX推進対応システムです。

項目	内容
提供会社（運営会社）	株式会社エムアイシー
主な特徴・強み	・現役保険代理店開発 ・50年超の業界経験 ・勤怠管理機能搭載 ・DX推進支援
対応保険	生命保険・損害保険
月額料金	ID数により変動（要問い合わせ）
初期費用	要問い合わせ
共同ゲートウェイ連携	あり
顧客管理機能	CTI連携、対応履歴蓄積共有、事故管理機能
意向把握・業法対応	意向管理対応
満期更改管理	満期・契約管理、進捗可視化
モバイル対応	専用スマホアプリ提供
カスタマイズ性	ユーザー意見を積極的に反映
外部連携	基本連携機能
サポート体制	豊富な業界知識を活かした導入サポート、DX推進支援・講演
導入期間	約3～4ヶ月
主な利用顧客・業種	小～中規模保険代理店、現場重視の代理店、DX化を目指す代理店

WiseOffice2®（株式会社カブト）

WiseOffice2®は、NTTデータが開発・管理・運営する乗合代理店向けの保険代理店システムです。

NTTデータ保険会社共同ゲートウェイを利用し、保険契約データを保険会社から直接自動取得・更新することで、手入力を最小限に抑え、業務効率化を実現します。

項目	内容
提供会社（運営会社）	株式会社NTTデータ
主な特徴・強み	・NTTデータ開発 ・データ自動取得、更新 ・事業報告書作成機能 ・大手の信頼性
対応保険	生命保険・損害保険
月額料金	要問い合わせ
初期費用	要問い合わせ
共同ゲートウェイ連携	あり（NTTデータ共同GW・自動取得）
顧客管理機能	自動名寄せ、顧客単位での契約・案件履歴管理
意向把握・業法対応	意向確認ナビ、公的保険制度説明機能
満期更改管理	満期管理機能、アフターフォロー機能
モバイル対応	対応
カスタマイズ性	限定的
外部連携	グループウェア機能、施設管理機能
サポート体制	NTTデータによる安定したサポート体制
導入期間	約2～3ヶ月
主な利用顧客・業種	中～大規模乗合代理店、大手志向の代理店、安定性重視の代理店

御用聞き（株式会社アドバンスクリエイト）

御用聞きは、Salesforceのクラウド型顧客管理プラットフォームを基盤とする保険代理店向け顧客管理システムです。

強力な自動名寄せ機能と安定したSalesforceベースの信頼性で、複数の営業支援ツールとの連携により大幅な業務効率化と生産性向上を実現します。

項目	内容
提供会社（運営会社）	株式会社アドバンスクリエイト（東証上場企業）
主な特徴・強み	・Salesforceベース ・強力な自動名寄せ ・多数の営業支援ツール連携 ・高い安定性、信頼性
対応保険	生命保険・損害保険
月額料金	要問い合わせ
初期費用	要問い合わせ
共同ゲートウェイ連携	あり
顧客管理機能	強力な自動名寄せ機能、顧客情報一括管理
意向把握・業法対応	募集支援システム、業法準拠機能
満期更改管理	基本対応
モバイル対応	Salesforceアプリ対応
カスタマイズ性	Salesforce連携による拡張性
外部連携	保険会社システム連携、オンライン面談、SMS送信サービス等
サポート体制	東証上場企業による安定したサポート体制
導入期間	約2～3ヶ月
主な利用顧客・業種	中～大規模代理店、安定性・信頼性重視の代理店、多機能連携を求める代理店

タイプ別に見るシステムの特徴と選び方

「どのシステムを選んでも機能は大差ない」と考えていませんか。

しかし、実際にはシステムごとに得意分野が異なり、選び方を誤ると運用コストだけが増える場合があります。

保険代理店システムは、目的や得意分野によってタイプが明確に分かれています。

自社の課題を整理したうえで、どのタイプが最もフィットするのかを見極めることが、導入成功の鍵です。

以下の3タイプを理解しておくことで、自社の業務内容に合ったシステムを選びやすくなります。

それぞれの特徴を見ていきましょう。

顧客管理に強いタイプ（リマインド・履歴管理中心）

顧客管理に強いタイプのシステムは、顧客対応の抜け漏れを防ぎ、信頼関係を長期的に維持したい代理店に最適です。

更新リマインドや対応履歴の共有といった機能が充実しており、顧客との接点を継続的に管理できます。

たとえば、顧客データ・契約履歴・連絡内容を一元管理することで、どの担当者でも即座に対応状況を把握し、スムーズに顧客対応を引き継げます。

結果として、対応の質が安定し、既存顧客との関係を深めながら満足度向上につなげられるでしょう。

業務支援に強いタイプ（提案・見積り・営業支援）

業務支援に強いタイプのシステムは、提案スピードを重視し、営業効率を高めたい代理店に最適です。

このタイプは、見積書作成や営業進捗の管理、案件フォローなど、営業活動を自動化・効率化する機能を備えています。

たとえば「hokan」では、顧客情報と契約データを紐づけて管理できるため、過去の面談内容や契約状況をもとに、最適な提案をスピーディーに行うことが可能です。

営業担当者は提案準備の時間を短縮し、より多くの商談機会を創出できます。

営業プロセス全体を可視化し、チーム全体で営業活動を最適化したい代理店には、業務支援型のシステムが効果的です。

グループウェア統合型（社内共有・分析機能）

グループウェア統合型のシステムは、複数拠点やチーム間での情報共有と進捗管理を重視する代理店に最適です。

このタイプは、顧客・契約情報に加えてスケジュール管理やタスク共有、進捗の可視化など、組織全体でデータを活用できる機能が充実しています。

たとえば、支社やチームごとの営業状況をリアルタイムで共有できるため、経営層は全体の動きを把握しながら迅速に判断を下せます。

社内の情報連携を強化し、全体最適のマネジメントを目指す代理店には、共有・分析機能に優れたグループウェア型が効果的です。

保険代理店システム導入の注意点

どんなに優れたシステムでも、導入方法を誤ると効果が半減します。

「思ったより使いこなせない」「コストが予想以上にかかった」といった声も少なくありません。

ここでは、導入時によくある注意点を3つ紹介します。

導入前に確認しておくことで、スムーズに定着させることができます。

上記を1つずつ見ていきましょう。

初期費用・教育コストの発生

システム導入には、初期費用や教育コストが発生することがあります。

カスタマイズ設定やデータ移行、社員研修が必要な場合、一定の準備期間とコストがかかるためです。

たとえば、顧客情報を整備していない場合、移行作業に時間を要する可能性があります。

そのため、事前にデータフォーマットを統一しておくことが重要です。

コストだけでなく、教育や導入準備、移行期間も含めてトータルで計画を立てることが大切です。

操作習熟に一定の時間が必要

どんなに使いやすいシステムでも、操作に慣れるまでには時間がかかります。

新しい操作方法や情報整理といった従来と異なるワークフローに適応する必要があるからです。

なので、導入初期の慣れない期間を想定し、開始直後は操作研修やサポート体制を強化して定着率を高めることが重要です。

既存システムとの連携・データ移行の確認が重要

既存の顧客データや契約情報を、安全かつ正確に移行できるか必ず確認しましょう。

なぜなら、旧データを正しく移行できないと、過去の顧客情報や契約履歴が失われるリスクがあるからです。

また、既存の会計・CRM・営業管理ツールとの連携可否も重要な検討ポイントです。

導入前に連携可能なフォーマットやAPI対応を確認し、データ整備とテスト移行を行いスムーズなスタートを切りましょう。

導入ステップと費用の目安

導入をスムーズに進めるためには、ステップごとの流れと費用の目安を理解しておくことが必要です。

しかし、実際には「想定より導入期間が長引いた」「追加費用が発生した」というケースも珍しくありません。

次の３つの導入プロセスを明確にしておくことで、スケジュール管理や社内調整も容易になります。

1つずつ解説していきます。

導入までの流れ（ヒアリング→設定→研修→運用）

保険代理店システムの導入は、多くの場合、以下の4つのステップで進められます。

・ステップ1：【ヒアリング・要件整理（目安：1〜2週間）】
ベンダーが現状の業務フローや課題をヒアリングし、必要な機能を明確にします。この段階で自社の要望を具体的に伝えることが、後のミスマッチを防ぐポイントです。

・ステップ2：【システム設定・カスタマイズ（目安：2週間〜1カ月）】
自社の業務に合わせて、システムの初期設定やカスタマイズを行います。既存データの移行作業もこの段階で実施されることが一般的です。

・ステップ3：【社内研修・テスト運用（目安：1〜2週間）】
実際に操作する担当者向けに研修を実施し、テスト環境で動作確認を行います。不明点や操作の不安はここで解消しておきましょう。

・ステップ4：【本運用開始】
全体の流れを確認し、問題がなければ本格的に運用を開始します。運用後もベンダーのサポート体制を活用することで、スムーズな定着が可能です。

導入期間は代理店の規模や要件により異なりますが、小〜中規模で1.5〜2カ月、大規模代理店では3〜6カ月程度が目安です。

社内担当者とベンダーが密に連携することで、スケジュール通りの導入が実現できます。

費用相場（初期費用＋月額費用の一般的水準）

保険代理店システムの費用は、初期費用＋月額利用料の2つで構成されるのが一般的です。

【初期費用の目安】

• クラウド型：0円〜20万円
• オンプレミス型：数十万円〜数百万円

初期費用には、システム導入時の設定作業やデータ移行、初期研修費用などが含まれます。クラウド型の場合、初期費用を抑えたサービスも多く存在します。

カスタマイズの範囲が広いほど費用は高くなる傾向があります。

【月額費用の目安】

多くのサービスはユーザー数課金制*を採用しており、1ユーザーあたり3,000円〜7,000円程度が相場です。

【料金例】

• hokan：月額30,000円〜（要問い合わせ）
• YouWill-CRM：月額3,000円/人（年契約）、初期費用10万円
• AS-BOX：月額15,000円/ID、初期費用3万円〜
• 保険VOS：月額4,000円/ID（+電子証明書200円/月）

月額費用は、利用するユーザー数や機能の範囲によって変動します。

サポート体制が充実しているほど、月額費用も高めに設定されている傾向があります。

多くのベンダーは、企業規模や必要な機能に応じて個別見積もりを行うため、公式サイトに料金表を掲載していません。

そのため、複数社から見積もりを取り、比較検討することが重要です。

費用対効果を考える際は、「業務時間の削減」や「ミス防止による損失回避」など、目に見えにくい効果も含めて総合的に判断しましょう。

無料デモ・資料請求を活用するポイント

導入前に無料デモや資料請求を活用すると、実際の使用感を確認できます。

資料請求は、費用をかけずに失敗リスクを減らせる最良の方法です。

保険代理店システムの手数料を一括チェック

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