保険の仕事に携わると、職場や求人票で「契約保全」「保全業務」という言葉をよく目にします。契約を「保つ」業務であることは字面から想像できても、具体的に何をするのかまでは、言葉だけではつかみにくいものです…

保険代理店の現場では、顧客名簿はExcel、契約は各保険会社の代理店システム、募集時の意向把握や比較推奨の記録は紙とメモ、というように情報が分かれて管理されている代理店が少なくありません。更新漏れや担…

2021年に金融サービス仲介業が創設され、一つの登録で銀行・証券・保険の商品を扱える「保険媒介業務」という業務区分ができました。保険の販売や紹介に関わる事業者にとって、自社の業務がこの「保険媒介業務」…

保険を販売するには、保険業法にもとづく「募集人登録」または「届出」が欠かせません。登録や届出を受けていない人が保険募集を行うことは、法律で禁じられています。生命保険と損害保険では手続きの形が異なり、代…

複数の保険会社を扱う乗合代理店の実務では、「保険会社共同ゲートウェイ」という言葉を耳にする機会が少なくありません。各社の代理店向けサイトに一度のログインでアクセスしたり、契約情報を一括で受け取ったりす…

「保険代理店」という言葉はよく耳にしますが、保険会社と何が違うのか、相談するとお金はかかるのか、と問われると答えにくいのではないでしょうか。 保険代理店は、保険会社と私たち契約者の間に立つ存在です。た…

FD宣言（顧客本位の業務運営に関する方針）を自社サイトに掲げる保険代理店が、この数年で目立って増えました。保険会社からの業務品質評価や、2026年6月に施行された改正保険業法をきっかけに、業界全体の関…