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会議や資料のなかで「KYC」という言葉が当たり前のように使われていて、正確な意味を確かめないまま話が進んでいないでしょうか。金融やオンラインサービスの現場で頻繁に登場する用語ですが、「何の略で、要する…
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自社のアプリやWebサービスに本人確認（eKYC）を組み込むとき、最初にぶつかるのが「どのサービスがAPIやSDKを提供していて、それぞれ何を使えば組み込めるのか」という壁です。 SaaSの画面に利用…
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スマートフォンにマイナンバーカードの機能を搭載し、それを使って本人確認ができる仕組みが広がっています。iPhoneでは2025年6月24日から利用でき、Androidでも搭載サービスの刷新が予定されて…
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外国籍の顧客や従業員をオンラインで受け入れるとき、「日本人なら運転免許証やマイナンバーカードだが、外国籍の相手からは何を出してもらえばよいのか」で手が止まる場面は少なくありません。受け付けられる書類を…
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取引先や顧客が法人の場合の本人確認は、個人の本人確認と大きく異なります。会社そのものの確認書類だけでなく、実際に手続きをする取引担当者の確認、さらに会社の背後にいる「実質的支配者」の確認まで、確認の対…
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継続的に売上は立っているのに、黒字化前で銀行融資の審査が通りにくい。かといってエクイティ（株式による調達）は、株式の希薄化や経営権への影響が気になる。SaaSやサブスク、D2C・EC事業など、継続収益…
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取引先の審査や採用候補者の確認を任されたとき、社内で「コンプライアンスチェック」と「反社チェック」という言葉が同じ意味で使われていて、どちらの基準で何を確認すればよいのか迷った経験はないでしょうか。2…
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不動産の売買や賃貸の契約前に、相手が反社会的勢力でないかを確かめる反社チェック。契約書に暴力団排除条項（暴排条項）を入れていても、実際の確認はインターネット検索と担当者の勘に頼りがちで、「これで確認し…
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新しい取引先や契約のたびに反社チェック（取引の相手方が反社会的勢力に該当しないかの確認）を任されているものの、実態は担当者ごとの自己流になっていないでしょうか。どこまで調べれば「確認済み」と言えるのか…
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上場準備に入ると、主幹事証券会社や監査法人から「反社会的勢力排除体制」の整備状況を必ず確認されます。日常的に取引先の反社チェックを行っていても、上場審査で求められる水準は一般企業のそれとは異なり、対象…