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金融機関の反社会的勢力（反社）チェックは、犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯収法）の特定事業者としての義務、業態別4指針の反社関連セクション、都道府県暴力団排除条例、業法上の処分規定が重層的に根…
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リユースや買取の現場では、店頭に来る個人のお客様から法人の仕入れ先まで、日々多くの相手と取引します。本人確認は古物営業法に沿って行っていても、「その相手が反社会的勢力ではないか」というスクリーニング（…
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クラウドファンディングの投資家登録に、スマホで完結するオンライン本人確認（eKYC）を組み込みたい。設計を詰める段になると、必ず突き当たるのが「自社の業種では、法律上どこまでeKYCで本人確認義務を満…
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オンラインの口座開設や本人確認の画面で「ライブネス検知」という言葉を見かけて、これが何を指す技術なのか気になった方は多いのではないでしょうか。まず結論からお伝えすると、ライブネス検知とは、カメラの前に…
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オンラインでの口座開設や会員登録、契約を始めると、法令上どうしても本人確認（犯罪収益移転防止法にもとづく取引時確認やeKYC）が必要になります。ところが、確認作業を担う人員や仕組みが社内にないまま運用…
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外国籍の顧客や従業員をオンラインで受け入れるとき、「日本人なら運転免許証やマイナンバーカードだが、外国籍の相手からは何を出してもらえばよいのか」で手が止まる場面は少なくありません。受け付けられる書類を…
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取引先や採用候補の反社チェックを任されると、「警察に問い合わせれば、その相手が反社かどうかすぐ分かるのではないか」と考える担当者は少なくありません。しかし、企業が警察や暴力追放運動推進センター（暴追セ…
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暗号資産やNFT、DeFiなどのブロックチェーンサービスを事業に取り入れるとき、スマートコントラクトの脆弱性を突かれて資産が流出したり、不正な取引で被害を受けたりしないか、不安を感じていませんか。ブロ…
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2021年8月に公表されたFATF（金融活動作業部会）の第4次対日相互審査で、日本は「重点フォローアップ国」と位置付けられました。それ以降、金融機関はもとより、金融庁の「マネー・ローンダリング及びテロ…
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改正される犯罪収益移転防止法（犯収法）への対応が迫るなか、 「結局どの本人確認方法がNGになるのか」「2027年4月の完全施行までに何を準備すべきか」 と不安を感じている担当者も多いのではないでしょう…